|
Unipol Banca was born in 1998 out of the experience of Gruppo Unipol. Today it is the leading company of the Group, and has more than 280 branches spread all over 18 regions and 74 provinces in Italy.
Sistema per gestione del Budget e analisi Conto economicoPer favorire la penetrazione nel territorio attraverso una piena conoscenza della clientela e supportare il rapido livello di crescita con un attento monitoraggio della redditività, si è reso di vitale importanza: La soluzione realizzata da ICONSULTING ha permesso di integrare il processo di consuntivazione e quello di gestione del budget della rete commerciale prima supportato con fogli Excel di difficile manutenzione.
In particolare viene realizzata l’importazione automatica dei dati relativi ai saldi medi mensili delle masse, dettagliati per filiale e agenzia assicurative, e per le dimensioni del modello.
Sempre in automatico avviene il ricalcolo del preconsuntivo sulla base dei nuovi dati acquisiti, con la possibilità di inserire modifiche manuali da parte dell’ufficio commerciale.
Inoltre il controllo di gestione elabora un modello standard di filiale di riferimento (con dati medi e dati puntuali, in base al numero di clienti, al numero di dipendenti, alla data di apertura, alla tipologia di filiale ecc.) per la definizione di un banchmark cui rapportare le performance delle singole filiali come scostamento dallo standard.
E’ stato messo a disposizione un ambiente strutturato per supportare il processo di budget di tipo top-down.
La gestione del budget avviene a più livelli.
Sulla base degli obiettivi aziendali e di divisione l’ufficio Budget imposta valori target a livello di area commerciale. I valori di previsione delle singole filiali vengono aggregati a livello di area e confrontati con i valori target. Il sistema è in grado di assistere gli utenti per: 
- imputare i dati di previsione di budget o di revisione ai diversi livelli della struttura commerciale coinvolti via web;
- gestire il processo di approvazione e verifica della congruenza tra i vari livelli;
- realizzare simulazioni e revisioni a fronte di nuovi dati di consuntivo, con la possibilità di confronti di diversi scenari (consuntivo, preconsuntivo, budget);
- gestire parametri di calcolo forniti a livello centrale e personalizzabili a livello di filiale;
- evidenziare l’effetto delle leve operative sulle grandezze di Conto Economico.
Il sistema ha consentito di ottenere tempestivamente il calcolo e la distribuzione del Conto Economico grazie alla preparazione di un ambiente di data warehouse per automatizzare i flussi informativi di alimentazione e per certificare i dati. Benefici della soluzione
- capacità di analisi sistematica delle performance della rete e dell’evoluzione degli aggregati economici di filiale per fornire un quadro efficace dei trend e degli andamenti di mercato;
- processo di redazione del budget top-down guidato e con verifiche automatiche;
accesso remoto concorrente con elevata numerosità di utenti; - ampia autonomia degli utenti del Controllo di Gestione nel mantenere e gestire il sistema;
- consultazione chiara e tempestiva dei dati di conto economico di istituto e filiale con possibilità di analisi di redditività per segmento di clientela, prodotto e canale distributivo;
Scarica la scheda PDF |
